隨著我國對金融行業的不斷完善，相關部門發布了對應的政策和監管要求，在黨的二十大報告中指出，要加強和完善現代金融監管，強化金融穩定保障體系，依法將各類金融活動納入監管，持續強化金融風險防控能力和守住不發生系統性金融風險底線。隨后，銀保監部門發布了《關于2021年進一步推動小微企業金融服務高質量發展的通知》，針對企業融資，銀行應聯動“科技金融服務中介機構”，多方位滿足企業的融資需求。

為什么金融科技助貸崛起是大勢所趨呢？

近年來，隨著金融科技的快速發展，銀行業務發展得到了有力驅動，開展了不少新業務。逐漸改變了傳統助貸業務模式，由線下業務轉移至線上，讓貸款流程實現全線上化處理，同時，實現了客戶自動化辦理業務。幫忙客戶和銀行直連，讓銀行與客戶之間實現0信息差交易。金融科技的發展改變了銀行金融機構信息差問題。因此，傳統的助貸服務不再是唯一的方式，這也是傳統助貸機構需要轉型升級主要原因。

金融為本，科技為器

《指引》多處明確金融與科技業務的定位區分：

1.堅持金融科技的本質是金融，涉及金融業務的按照相關規定取得金融牌照和資質，規范開展經營活動，杜絕以“科技創新”的名義模糊業務邊界、交叉嵌套關系、層層包裝產品、實施無證經營或超范圍經營等行為。

2.堅持科技為金融賦能的定位，劃定金融機構與科技公司的合作邊界，由金融機構直接提供金融服務，由科技公司為金融機構提供技術支持，做到互促共進，有效隔離金融風險與科技風險。

科技助貸系統，慶魚助貸SAAS業務管理系統為助貸業務賦能慶魚助貸SAAS業務管理系統是集合客戶進件、客戶管理、業務管理、大數據分析等功能的一體化智能助貸SAAS系統。

慶魚助貸SAAS業務系統有什么作用？

1、對企業客戶全生命周期管理，管理人員可對客戶進行錄入或刪除客戶資料，技術更新客戶信息動態，確定客戶資料的完整性，長期保留客戶信息。同時，對客戶進行標簽分類管理，銷售人員可根據客戶實際情況制定營銷策略。針對性營銷，提升客戶轉化成交。

2、準確的用戶畫像，數據沉淀搭建企業私域流量池。AI智能查詢，CRM系統智能快速查找以往記錄客戶全過程詳細資料，增加銷售人員工作效率。

3、實時狀態全過程管理，搜集線索至成單全過程跟進記錄，實時維護更新合同狀態細節，讓簽約回款流程標準化，以規范標準的管理加速商機轉化。進行銷售漏斗分析，對銷售漏斗進行全局客戶漏斗分析，可視化所有商機狀態分布，洞悉問題環節，智能預測銷售業績，幫助管理者進行科學決策。

4、銷售數據可視化，業績進度可視化動態呈現，實時掌握業績進度目標分解、任務分發，智能分析預警助力科學決策，保證銷售業績的達成；銷售日常行為可視化，根據團隊與個人銷售數據實時更新，并將日常工作行為報表化展現，進行數據智能分析和排名，激發競爭潛能對比分析多維篩選，全面洞察銷售能力，定向優化團隊工作效能。

5、實現業務財務一體化，將業務管理和財務軟件相結合，進行關聯核算。財務信息全面集成，使企業資源配置達到好的狀態。業績績效核算準確，智能內置免除手動操作。自動生成各類財務報表，為管理提供實時、準確的財務信息。助貸CRM系統是一個豐富、實時的客戶信息庫，真正推動金融行業的改革創新發展，順應市場發展趨勢，讓企業的業績一路飆升，選擇一套合適助貸crm可以幫助初創企業突破自身的瓶頸，為企業帶來可持續的競爭優勢。

總之，在金融科技快速發展的時代，企業唯有跟上時代發展的步伐，才能穩健發展。