一、什么是助貸？

助貸通俗的講就是幫助個體或者商戶、企業等完成銀行貸款的服務，也是指一種金融機構或者第三方機構為借款人提供的一種輔助性貸款服務。

助貸具體的來說：根據北京互聯網金融協會發布的《關于助貸機構加強業務規范和風險防控的提示》，助貸業務指的是助貸機構通過自身系統或者渠道篩選目標客戶群體，并在完成嚴格的個人信用風險評估后，將較為優質的客戶推薦給持牌金融機構或類金融機構。經過持牌機構的終審審核后，完成貸款發放的一種業務。

二、什么是助貸系統？能為助貸機構做什么？

助貸系統就是幫助助貸機構管理和支持助貸業務的系統，是一套助貸機構（公司），用于管理客戶信息和業務流程化的軟件系統，主要功能包括客戶信息管理、貸款申請處理、業務管理、貸款產品管理、權證管理、數據分析、合同管理和財務管理等。

1、幫助助貸機構統一管理客戶，很多助貸機構會把客戶信息存入表格中，會造成客戶數據丟失，也會分散很多銷售機會，而且會出現私單和飛單的情況，這時候正需要助貸系統進行客戶信息的管理、標簽分類、數據分析和銷售機會挖掘，也能解決銷售飛單私單等問題，讓客戶數據更全面、準確、精細化，為助貸機構提供決策上的支持和提升銷售服務滿意度。

2、銷售跟進管理，通過系統能提供360°客戶視圖、每次跟單情況實時同步到系統，對客戶進行標簽、星級管理，系統記錄了客戶全面的信息和需求，無論是銷售人員可根據客戶信息，個性化的營銷服務，提升轉化率，而管理決策者也能全方位的了解銷售人員實際情況。

3、智能外呼，系統配備了外呼解決方案，針對一些以電銷為主的助貸公司，支持輪呼、點呼模式，呼叫過程全程錄音保存，跟單記錄實時同步到系統，管理者對銷售工作情況一清二楚。

4、BI數據分析與報表統一管理：

銷售、服務、渠道、目標、流程等全場景數據分析，讓企業可以隨時隨地洞察數據，基于數據支撐制定科學決策，并實時關注數據變化趨勢，洞悉決策執行效果。讓客戶專注于挖掘數據價值。

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助貸系統功能特點：

1. 業務在線流轉：系統從線索-分配-跟單-上門-簽約-進件-審批-貸后貫通整個業務流程。

2. 數據實時管控：系統實時采集來源數據，進行實時更新，并進行加密管理，有效保證數據安全性。

3. 滿足多種業務場景：系統支持電銷、渠道等多種業務模式，也可以根據公司業務模型進行自定義。

4. 支持自定義功能模塊：功能模塊可自選，按配置業務字段，支持多個產品流程自定義配置。業務高效協同：系統支持多人協作模式，支持pc+手機app端協作辦公。

5. 數據權限隔離管理：系統可根據角色自定義看板，不同權限數據隔離管理，有效的保證數據的安全性。

6. 風控管理：靈活配置客戶風控資料，根據不同的產品自動風控模型，滿足個性化需求。基于第三方征信、大數據風控模型、反欺詐系統、用戶評分卡技術，主動篩除高風險客戶，降低風控成本。

通過以上的了解，因該對助貸方向有所認識，助貸系統是能支持助貸機構解決助貸業務其中客戶管理、業務流程管理、合同管理、數據分析、財務管理等，助力于助貸機構（公司）提高服務質量，增加轉化率。